Отчет по лабораторной работе по предмету Компьютерные информационные технологии в финансовом менеджменте

1. Характеристика программного средства для решения задачи по анализу денежных потоков 2

2. Условия задач 5

Пример 1

Определить будущую величину вклада в 10000,00, помещенного в банк на 5 лет под 5% годовых, если начисление процентов осуществляется:

а) раз в году; б) раз в месяц.

Пример 2

По вкладу в 10000,00, помещенному в банк под 5% годовых, начисляемых ежегодно, была выплачена сумма 12762,82. Определить срок проведения операции (количество периодов начисления).

Для этого примера также необходимо определить процентную ставку.

Пример 3

Ставка банка по срочным валютным депозитам на начало года составляет 20% годовых, начисляемых раз в квартал. Первоначальная сумма вклада - $1000. В течении года ожидается снижение ставок раз в квартал на 2, 3 и 5 процентов соответственно. Определить величину депозита к концу года.

Пример 4

Ставка банка по срочным валютным депозитам составляет 18% годовых. Какова реальная доходность вклада (т.е. эффективная ставка) если проценты выплачиваются:

а) ежемесячно; б) раз в год

Пример 5

Фирма "Х” предполагает взять кредит в 100000 на 5 лет под 12% годовых. Проценты начисляются ежеквартально и подлежат выплате вместе с основной суммой долга по истечению срока кредита. Определить сумму выплаты на момент погашения кредита.

Допустим, что фирма "Х” имеет альтернативную возможность получения кредита в 100000 на 5 лет под 11% годовых, выплачиваемых ежемесячно. Какой вариант получения кредита выгодней?

Пример 6

Финансовая компания планирует создать фонд денежных средств в размере 46410, какую сумму необходимо вносить ежегодно, для достижения размера данного фонда в течение 4 лет, при условии, что банковская ставка по депозиту = 10% годовых?

Пример 7

Финансовая компания создает фонд для погашения обязательств путем помещения в банк суммы в 50000, с последующим ежегодным пополнением суммами по 10000. Ставка по депозиту равна 10% годовых. Какова будет величина фонда к концу 4-го года? При условии начисления а) в конце периода; б) в начале периода.

Пример 8

Корпорация планирует ежегодно в течение 10 лет делать отчисления по 5000 для создания фонда выкупа своих облигаций. Средства помещаются в банк под 12% годовых. Какая сумма будет накоплена к концу срока операции? При условии начисления а) в конце периода; б) в начале периода.

3. Результаты решения задач 7

4. Анализ результатов решения задач 17

2009 год